Możesz zostać klientem Raisin, jeśli spełniasz wszystkie poniższe wymagania kwalifikacyjne:
- Mieszkasz oraz podlegasz obowiązkowi podatkowemu w Polsce
- Masz co najmniej 18 lat
- Posiadasz numer PESEL
- Działasz we własnym imieniu (tj. nie w imieniu osób trzecich, w szczególności nie jako upoważniony przedstawiciel)
- Nie jesteś Osobą Amerykańską (US person) w rozumieniu amerykańskiej ustawy o zgodności podatkowej rachunków zagranicznych (FATCA)*. Osoby z USA są wyłączone z oferty Raisin Banku ze względu na bardzo obszerne przepisy dotyczące przekazywania danych do USA.
*Następujące osoby można zdefiniować jako osoby amerykańskie: (1) obywatel USA (również w przypadku podwójnego obywatelstwa), (2) rezydent USA (cudzoziemiec będący rezydentem USA, np. posiadający zieloną kartę, (3) urodzony w USA / urodzony na terytorium USA, (4) podlegający opodatkowaniu w USA z jakiegokolwiek innego powodu (np. podwójne miejsce zamieszkania, wspólne zeznanie podatkowe z osobą z USA itp.)
Ponadto konieczna jest akceptacja regulaminu zarówno Raisin Banku, jak i Raisin.